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上海破千万级特大跨境信用卡诈骗案 抓获30余名团伙成员

发布日期:2018-04-17 09:34:37   来源: 中国上海

  当你在超市、服装店等消费场所刷信用卡时,是否意识到银行卡信息可能正被不法分子窃取?2017年10月,上海市公安局在公安部协调指挥下,在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的通力配合下,同步实施收网行动,成功侦破横跨六地、涉案金额高达1000余万元的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案,抓获30余名犯罪团伙成员。该团伙先通过非法改装POS机的方式侧录消费者信用卡信息,然后伪造信用卡在境内外多地进行盗刷取现。

  犯罪链条6个环节分工精细

  据警方介绍,这一犯罪团伙组织架构精细,经常变换盘踞窝点,盗刷取现大多在美国、加拿大和我国香港、澳门等地完成。案件侦办过程中得到蚂蚁金服安全部的技术支持,他们协助警方在最短时间内掌握犯罪团伙的组织结构、资金流向和活动范围,从而对犯罪团伙实现全链条打击。目前,上海警方已捣毁犯罪窝点20余处,查获作案用手机、电脑80余部,伪造的银行卡200余张,POS机及信用卡信息读写设备50余台。

  2016年11月,本市居民于某向黄浦公安分局报案称,其名下某银行借记卡在香港被盗刷近20万元人民币。经初查,该案可能涉及团伙跨地区作案。鉴于案情复杂,黄浦分局立即向市局经侦总队通报案情,并成立联合专案组,对全市范围内的同类型案件进行并案侦查。

  经过侦查,一个组织结构精细的庞大团伙浮出水面,团伙分工明确,犯罪链条环环相扣,已形成相对完整的产业链。据警方介绍,该案从改装POS机到盗刷取现的犯罪全链条共分6个环节。首先由犯罪嫌疑人江某虚构商户信息向第三方支付公司骗领大量POS机,然后对机器改装,置入信息侧录装置。其后,他将上述改装POS机放置到全国各地的小超市、服装店等使用,在持卡人正常购物刷卡时,非法侧录持卡人的信用卡磁条及密码信息。随后,江某将掌握的信用卡信息通过朱某、章某等多个团伙伪造信用卡。再利用伪卡,在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现,同时通过犯罪嫌疑人彭某,勾结境外人员在美国、加拿大和我国香港、澳门等地盗刷取现。被盗刷银行卡共计2000余张,涉案金额1000余万元。

  建议开通余额变动短信提醒

  上海市公安局经侦总队一支队副支队长徐勤说:“江某改装POS机的元件是在网上买的,具备一定的改装技术。安装侧录装置后,消费者的信用卡信息和密码会被记录在加装的芯片中,江某定期以维修名义从商家处取回POS机,下载信用卡数据。”这些小商户为图便利,未通过正规渠道申请POS机,给江某提供了可乘之机。另一方面,一些第三方代理机构存在管理漏洞,对申请POS机的商户审核松散,导致POS机的申请和使用存在隐患。

  据悉,该犯罪团伙改装的POS机主要放置在国内一些内陆省市,被害人涉及全国各地。警方在侦查中发现,一些被害人的卡会被嫌疑人反复盗刷,是因为没有短信提示功能,不知道余额变动情况,建议用户开通短信通知功能。徐勤表示,升级的芯片式信用卡被侧录的难度较高,建议市民将磁条卡更换成芯片卡,减少被盗刷风险。

  目前,江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉,另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。

  警方提醒市民应在正规商家使用银行卡支付,支付时注意保护交易密码;银行卡开通余额变动短信提醒功能,发现资金异动,及时报警。小微商户应通过正规渠道申请购买POS机,如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用,同样会受到法律严惩。

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