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收购身份证后招人“借脸”办卡

发布日期:2017-12-29 13:16:46   作者:潘高峰 于筱晴  来源: 新民晚报

  市民如何到银行开设账户?提供有效身份证件、绑定手机号码、本人亲自到场办理。通常,人们开户是为储蓄、消费等正当用途,而有些人持他人身份证冒名开户,为的是将银行卡转手高价卖出。这成为电信诈骗背后的一条黑灰色“产业链”。

  一套“黑账户”包括哪些?一张身份证、一张用于开卡注册的预付费电话卡、一张银行卡及相应的网上银行电子口令卡。购置成本200多元,出售给“下家”的价格却高达1500-2000元。

  记者今天从上海警方获悉,通过一则诡异的“兼职广告”,警方循线破获一专门买卖身份证和银行卡的犯罪团伙,抓获15人。

  涉案账户源头何在

  一起电信诈骗案行骗得逞后,被害人的血汗钱被转入指定银行账户,短时间内如水银泻地般被层层转账提走。在ATM机单日取款设定限额的今天,为何犯罪分子还能如此高效取款?这背后是大量“黑账户”充当了帮凶。

  今年以来,徐汇警方劝阻和破获多起电信诈骗案。办案过程中,枫林路派出所执法办案队民警发现:犯罪嫌疑人行骗使用的实名账户与自身毫无关联,但开户手续却十分完备。这些涉案账户的源头在哪里?

  今年11月,警方接到辖区某银行报案,称有人冒用他人身份证办卡,警方迅速将涉案人员抓获。通过这条线索追踪,警方发现不少招工网站和微信兼职群中有人发布“协助办理银行卡”的招募广告。其中一名发布者胡某在微信中承诺:如果成功开设账户、办出借记卡,兼职者可以得到每张150元的报酬。

  识破“兼职”背后猫腻

  这背后显然有猫腻。

  警方围绕胡某展开详细调查,发现在收购证件、招募兼职人员、组织他人以虚假身份骗领借记卡等多项“业务”中,胡某均有涉及。警方分析,要组织如此规模的“兼职”,背后必然有一个团伙在运作,而胡某是团伙中的关键成员。徐汇警方随即成立专案组开展侦查。

  12月4日,警方发现胡某组织5名团伙成员前往浦东陆家嘴某银行“办卡”。专案组待所有人集中完毕后,立即对这6人实施抓捕,当场查获真实身份证百余张和2套已经办理成功的银行卡、U盾等网上银行登录工具。

  胡某到案后,很快交代了伙同他人买卖身份证、招人冒名办理银行卡的犯罪事实。警方先后于12月7日、11日抓获负责倒卖身份证的“上家”钱某和收购银行卡的“下家”黄某等9名犯罪嫌疑人。

  “百里挑一”人脸匹配

  一条完整的利益链浮出水面:钱某以每张50-100元的价格通过网络、废品回收站等各种渠道收购他人遗失的身份证,提价50元卖给胡某;胡某通过网上招募兼职人员“借脸办卡”,再以1500元-2000元的高价出售给“下家”;“下家”往往将这些银行卡用于诈骗等违法犯罪活动,或再抬价转售他人。

  据警方介绍,犯罪团伙在办卡前有一个“配卡”环节,即团伙成员找到应聘者后,会从百余张身份证中挑出外貌与之相似的人进行匹配,以确保骗领银行卡时更易蒙混过关。应聘者由团伙成员带至网点办卡时,胡某与收卡人在银行外等候,办出后当场交易。

  今年以来,胡某已先后出售“黑账户”40多套,被查获的100多张身份证也是即将用于犯罪的“待售物”。目前,胡某等15名犯罪嫌疑人已被徐汇警方刑事拘留。

  【警方提醒】

  保护好自己的身份证件,一旦遗失,必须立即到相关部门办理挂失及补办手续。此外,身份证复印件等信息也要谨慎保管,防止被他人盗用,造成不必要的麻烦。